«Лучшие друзья девушки - это бриллианты» - «Diamonds Are a Girl’s Best Friend» так пела Мэрилин Монро в одноименном с мюзиклом фильме 1953 года. Но вот , как и все остальные драгоценные камни, совсем не самые хорошие друзья. Хотя для кого как… По миру, в целом, твёрдо занимают пятую строчку, а в Северной Америке и в Австралии — на третьем месте.
За драгоценными камнями прочно закрепился статус «вечных ценностей»: мир может рушиться, деньги обесцениваться, а бриллианты будут дорожать. В представлении обывателя, с головой забитой рекламой ювелирки, драгоценные камни фактически синоним гарантированной доходности. Но при более детальном рассмотрении этого инструмента выясниться, что отбиваются крайне медленно — десятилетиями. Поэтому, подавляющую массу инвесторов-спекулянтов не заинтересуют.
На самом деле всё гораздо сложнее: разные драгоценные камни – разная динамика цены. И еще сложнее: в одном размере, разные характеристики бриллианта — разная динамика цены.
Среди огранённых бриллиантов всех качественных характеристик в пределах одного размера в среднем наибольшим ростом цены характеризуются огранённые бриллианты массой 3,00-3,99 карата: 17% (для всего массива камней) и 19% (для всех камней, кроме I2-I3). Однако камни других размеров от 3-каратников «отстали» немного: прирост их цены составил 14-16% и 16-19%, соответственно… и т.д. и т.п. Каждый год — масса цифр для анализа. Снова мы приходим к тому, что самое важное в инвестировании — стать профессионалом, прежде всего.
Но кроме бриллиантов есть и другие драгоценные камни
. На популярные цветные драгоценные камни, начиная 1960 года
, при условии наилучшего качества камней, наблюдалось следующее изменение в ценах:
— Рубин цвета «голубиная кровь», от 1 до 10 карат
. Рубин цвета «голубиная кровь» — самый дорогой из цветных драгоценных камней. Цена рубина выросла в 7 раз – это много, если вспомнить про порядок цен на рубин. Стоимость рубина в большей мере зависит от происхождения камня и путей его доставки, и меньше от качества камня.
— Звёздчатый рубин с ярко выраженным астеризмом и хорошим цветом, от 1 до 10 карат
. Популярность этого вида рубина с каждым годом растёт, особенно в США. Стоимость звёздчатого рубина выросла в 14 раз, и сейчас он лишь немного уступает простому рубину. Диапазон рыночных цен очень велик.
— Изумруд ярко-зелёный «травянистый», от 1 до 10 карат
. Хотя популярность изумруда ярко-зелёного несколько падает, спрос на изумруд остаётся повсеместным. Стоимость изумруда ярко-зелёного увеличилась в 6 раз.
— Сапфир ярко-синий «васильковый», от 1 до 10 карат
. Стоимость сапфира ярко-синего возросла почти в 45 раз! Диапазон цен на сапфир ярко-синий также велик, и зависит от региона добычи и посредников-продавцов.
— Звёздчатый сапфир хорошего цвета с чётко выраженным астеризмом, от 1 до 10 карат
.
Популярность звёздчатого сапфира также стабильно растёт, стоимость увеличилась в 20 раз. Также наблюдается большой разброс цен на звёздчатый сапфир.
— Александрит с хорошим цветовым реверсом, от 3 до 10 карат
.
Стоимость на александрит увеличилась в 25 раз. Нужно отметить очень большой диапазон цен на александрит.
— Турмалин зелёный (верделит), от 5 до 15 карат
.
Популярность на турмалин зелёный растёт, лидер в росте цен, подорожал в 67 раз! при этом ситуация на рынке нестабильна -наблюдается большой разброс цен на турмалин зелёный, приблизительно в 10 раз.
— Турмалин красный (рубелит), от 5 до 15 карат.
Турмалин красный также значительно подорожал – в 30 раз, диапазон цен – огромен.
— Демантоид, от 1 до 10 карат.
Демантоид из года в год становится всё больше привлекательным для покупателей благодаря своему бриллиантовому блеску, а также из-за открытия новых богатых африканских месторождений. Стоимость демантоида увеличилась в 20 раз.
— Опал благородный, от 1 до 10 карат.
Опал благородный подорожал в 14 раз.
— Топаз, от 5 до 15 карат.
Топаз отличается резким увеличением популярности во всем мире. Топаз подорожал в 20 раз. Разброс цен на топаз практически не наблюдается.
— Аквамарин голубой, от 3 до 15 карат.
Наблюдалось снижение популярности на аквамарин голубой, но сейчас спрос стабилен. Стоимость аквамарина голубого увеличилась в 6 раз.
— Цаворит, от 1 до 10 карат.
Цаворит по чистоте и по цвету составляет хорошую конкуренцию изумруду, но уступает ему в твердости. Большой рост популярности на цаворит в последние два десятка лет. Цена на цаворит возросла приблизительно в 20 раз, имеет большой рыночный диапазон цен опять же вследствие растущей популярности на цаворит среди многих дилеров.
Очень Важно помнить: например в России инвестиции в ограненные алмазы больше похожи на игру в рулетку. В России нет вторичного рынка бриллиантов. Торговля сертифицированными бриллиантами между частными лицами не предусмотрена, это нарушение российского законодательства. Для частника единственный легальный вариант реализации камня — ломбард или ювелирный магазин, других путей нет. Ну а ломбард — это прямой путь к потерям — там вам дадут лишь половину стоимости бриллианта, в лучшем случае. В комиссионке цену определяете вы сами, весь вопрос в том, когда вы получите деньги. Ваш камень могут купить завтра, через год, а могут и вообще не купить. Магазины даже проданные у них камни не выкупают, а бриллиантовых аукционов, в которых могли бы участвовать частники, в России не проводят. Так что из-за проблем с продажей все прогнозы доходности становятся бессмысленными, так как даже при росте цен не исключено, что в итоге вы продадите камень дешевле, чем купили. Можно попытаться продать бриллианты в Европе и США, там никаких правовых ограничений по купле-продаже бриллиантов нет, но как найти покупателя… Я буду публиковать открытые и легальные источники для поиска контактов. Да, и не забудьте: камень без аттестата у вас купят с существенным дисконтом. Чем более котируемый в мире сертификат предоставите, тем меньше у покупателя будет оснований скинуть цену.
Стоимость которых привязана к .
Некоторые особенности инвестирования в драгоценности:
1. История драгоценных камней насчитывает далеко не одну сотню лет. При этом несмотря на новые технологии в обработке камней, качественные камни не подверглись веяниям моды.
2. Драгоценные камни не подходят для непродолжительных сроков вложения средств. Если мы говорим о доходе, то следует запасаться терпением на десятилетия.
3. Драгоценные камни, кроме своей инвестиционной ценности, имеют также весьма привлекательные эстетические достоинства. Причём их можно использовать без вреда для них, в отличии от таких вещей, как меха, мебель, авто. Камни можно носить в ювелирных изделиях. Главное, правильно за ними ухаживать.
4. Качественные драгоценные камни неподвластны времени. Драгоценные камни имеют небольшие габариты, потому их легко перемещать, хранить и показывать.
5. Не стоит экономить на экспертизе камней, проверить их подлинность, качество, чтобы выяснить их реальную стоимость. Драгоценный камень также можно упаковать в так называемый security pak – упаковку с защитой от вскрытия.
6. Драгоценные камни – неликвидный инвестиционный инструмент. Это означает, что наперёд следует позаботиться о каналах продажи. Легче всего находят клиентов на камни или ювелирные изделия те, кто профессионально с ними работает: ювелиры, поставщики, геммологи.
7. Каждый из драгоценных камней имеет свою динамику роста цен. Перед покупкой драгоценных камней всегда необходимо ознакомиться с положением дел на рынке. Важно отметить, что официальной мировой статистики, как на рынке бриллиантов, вам не найти. Монополии на цветные драгоценные камни нет, потому запросы столь многогранны, как и сам камни.
По материалам: prostobank.ua, diamanters.ru, gems.com.ua и других.
Удачных нам инвестиций!
Инвестиции в драгоценные камни защищены от девальвации рубля и резких ценовых колебаний. Но бриллианты и алмазы не биржевой товар, и определение реальной стоимости драгоценных камней сопряжено с множеством нюансов, о которых необходимо знать частному инвестору.
Перспективность направления
Алмазы и бриллианты — альтернативные инвестиции, которые не приносят сверхприбыли, но сохраняют вложения и преумножают их в долгосрочной перспективе. К алмазам можно отнести совет Марка Твена: «Покупайте землю — её больше не производят». Залежи алмазов сокращаются, а их стоимость постоянно увеличивается. С 1960 по 2015 цена драгоценных камней выросла в десять раз, но для алмазного рынка всё же характерны колебания. Доходность от инвестиций в алмазы и бриллианты в среднем составляет 10% в год, но иногда падает до 4%. Так, с 2008 по 2015 год перенасыщенность алмазного рынка и сокращение спроса на алмазы в Китае и Индии привело к снижению их стоимости. В прошлом году стоимость алмазов достигла четырёхлетнего минимума. Однако, в 2016 году спрос восстановился, но производители ещё ждут стабилизации рынка и не спешат сильно корректировать цены в краткосрочной перспективе. Например, за первые девять месяцев текущего года объём продаж компании Алроса увеличился на 54%, а цена алмазов всего на 2%.
В ближайшем будущем алмазный рынок выйдет из депрессии. По прогнозам организаций IDEX Corporation и Kimberley Process, а также ветерана-обозревателя ювелирной отрасли Хаима Эвена-Зохара, до 2019 года мировое предложение алмазов будет превосходить спрос, а затем, из-за старения месторождений алмазов и перехода к добыче камней в труднодоступных залежах, предложение будет расти на 1,5 - 2% до 2024, а спрос на 2-4%. В связи с этим, после 2019 года повысится доходность алмазов как объектов инвестирования, но и стоимость камней скоро увеличится. Сейчас на рынке бриллиантов возобновили деятельность индийские компании. Они скупают любые драгоценные камни, потому что в Индии они часто используются в качестве предмета залога в банках. Агрессивные покупатели подстёгивают рост стоимости бриллиантов.
Как выбрать драгоценные камни?
Алмазы — нестандартизированный товар для биржи, и единой методики определения их стоимости не существует. По «правилу Тавернье», которое используется при оценке алмазов, чем больше вес камня, тем дороже один карат. Согласно сайту PriceScope.com цена алмаза 0,5 карат исходит из расчёта от $2000 за карат, а камень 1,5 карат оценивается по $5000 за карат. Также есть корреляция и с цветом алмаза: натуральные цветные дороже алмазов «чистой воды», потому что реже встречаются в природе. В отличие от бриллиантов, на алмазы нет единого прайс-листа. Ориентировочную стоимость камней предоставляет Антверпенский всемирный алмазный центр (AWDC). Бельгийский Антверпен — своеобразный сортировочный конвейер алмазов. Здесь драгоценные камни со всех континентов проходят через крупнейшие алмазные биржи и отправляются дальше — к огранщику неизвестной страны. По стоимости ввоза алмазов в Бельгию определяется приблизительная цена камней от производителей.
Необработанные камни обычно продают на аукционах. Целевая аудитория торгов алмазами — огранщики и перекупщики. На этом этапе конечные покупатели редко интересуются камнями, потому что оценить по достоинству технические характеристики камня под силу только специалисту.
Бриллианты дешевле в городах, где они прошли обработку, поэтому лучше съездить в один из «алмазных» центров: Антверпен, Дубай, Нью - Йорк, Тель-Авив, Гонконг, Мумбаи. Чтобы купить камень по цене профессионального рынка, необходимо обратиться в консультационную фирму, где вам подыщут инвестиционные бриллианты с нескольких фабрик. Камни весом более одного карата необходимо заказывать предварительно, потому что диаманты, привлекательные для инвестиций, нужно ещё найти. Доля крупных инвестиционных бриллиантов от всего объёма добывающегося сырья составляет примерно 5%.
У бриллиантов должна быть сертификация независимой геммологической лаборатории GIA (Gemological Institute of America), которая оценивает камни от 0,3 карат. Единой системы определения характеристик драгоценных камней до сих пор не выработано, и только отчёт GIA — гарант того, что вас не вводят в заблуждение по поводу качества камня. Другие оценочные компании зачастую завышают параметры бриллиантов, чтобы привлечь клиентов. У бриллиантов сложная классификация, которая определяется по разнице в весе, цвете, чистоте, форме и качестве огранки. Инвестировать можно только в первые четыре группы цвета и первые пять групп чистоты. Оптимальный вариант — камень трёх-пяти карат класса VVS с качеством огранки Triple Excellent.
Текущая цена бесцветных круглых диамантов каждую неделю публикуется в прайс-листе Rapaport Diamond Report. Здесь стоимость несколько завышена, и в действительности камни могут стоить дешевле, но прейскурант Rapaport считается отправной точкой в обсуждении стоимости бриллианта. На маленькие камни, как правило, указывается оптовая цена.
Круглая форма огранки самая дорогая, для других разновидностей огранки выпускается отдельный ежемесячный прайс-лист. Бриллианты в виде груши, овала, маркиза различаются в цене на 5-10%. С формой бриллианта тесно связан ещё один важный фактор влияния на стоимость камня — качество огранки. Пропорции идеальной симметрии выработана только для круглых камней, а на другие формы нет стандартов огранки. Плохо огранённые бриллианты продаются с большими скидками, но их инвестиционная привлекательность также ниже.
Rapaport не выпускает прайс-лист на цветные бриллианты, для определения их стоимости необходимо экспертное сопровождение покупки. Фантазийные бриллианты быстрее растут в цене, чем бесцветные, но не все цветные камни априори коммерчески выгодны. Популярные чёрные бриллианты и камни цвета шампанского не принесут доходность инвестору, потому что это технические камни плохого качества.
В заключение GIA написаны главные особенности цветного камня, нужно только научиться их читать. Бриллианты с высокой насыщенностью цвета стоят дороже, как и камни чистого цвета без примесей. Определение в сертификате GIA «Fancy Intense Purplish Pink» означает, что камень редкой интенсивно-фантазийной градации розового цвета с примесью пурпурного. Стоимость исключительно розового бриллианта «Fancy Intense Pink» будет выше в несколько раз. Для цветного бриллианта необходимо высокое качество огранки (Very good), чтобы он красиво переливался на свету. Часто характеристики цвета улучшают искусственным путём, поэтому важно увидеть в графе Color Origin характеристику Natural. Свойство флюоресцировать у цветного бриллианта должно отсутствовать.
Возможности для российских инвесторов
Россия добывает около 30% всего алмазного сырья в мире, но ограночная промышленность в стране мало развита, и на отечественном рынке представлены импортные бриллианты с наценкой в 230% от их реальной стоимости. Кроме того, в РФ не распространена сертификация GIA, вместо неё принята собственная система классификации бриллиантов. Внутри страны ориентир котировок бриллиантов — прейскурант Минфина для операций с драгоценными камнями Госфонда. На данные прайс-листа Rapaport Diamond Report трудно ориентироваться из-за особой оценочной шкалы драгоценных камней. Всё это приводит к тому, что использовать российские бриллианты как средство инвестиций, к сожалению, рискованно и не рентабельно.
В 2018 году один из мировых лидеров по производству алмазов компания «Алроса» планирует запустить в работу новый инвестиционный инструмент — фьючерсы на бриллианты, став первопроходцем данного рынка. Основной озвученной целью проекта является поддержка российского ограночного комплекса, а также создание рынка для использования инвестиционных свойств бриллиантов. После введения данного инструмента можно будет ожидать появления бриллиантов в портфелях инвесторов.
Не менее практичный шаг для россиян — вклад в акции самой «Алросы». По данным BCG, в ближайшие пять лет ожидается увеличение доли российской компании по добыче мирового алмазного сырья с 29% до 35% в условиях сжатия рынка на 20%. По итогам 2016 года, «Алроса» среди лидеров по росту активов: котировки акций компании поднялись на 75%. Дивидендная доходность инвесторов с текущими котировками составляет 9,5%, и это повод включить акции «Алросы» в долгосрочный портфель 2017 года.
Как и в случае любого товара, цены на камни зависят от сочетания спроса и предложения на рынке. Но, в отличие от золота, камни не создаются природой одинаковыми. Кроме того, на цены влияют:
- политическая обстановка
- войны
- научные разработки и
Вложение средств в драгоценные камни требует хорошего уровня экспертизы - знаний и исследовательской работы.
С учетом этих рисков, вложения в камни являются прибыльным делом. Причем, если покупка «обычных» драгоценных камней вроде рубинов, сапфиров и изумрудов предоставит вам отличный инвестиционный потенциал, то вложение в более редкие и менее популярные камни иногда приносит еще больший доход.
В идеале, самоцветы, предназначенные для инвестиционной покупки, должны быть весом не менее 2 карат, и обладать «выше среднего» оценкой по окраске, огранке, чистоте, прочности, происхождению и редкости.
Для группы наиболее известных в мире драгоценных камней (рубины, изумруды, сапфиры и александриты), средняя стоимость камня должна составлять не менее 3 тыс.долларов США. Причина - в том, что менее дорогие камни скорее всего будут слишком «рядовыми», а «инвестиционный камень» должен быть обязательно редким и ценным (подробнее окритериях ценности ювелирных камней).
Такие камни, как шпинель, рубины, сапфиры, изумруды, синие турмалины, цавориты, демантоиды и александриты вполне можно рассматривать для инвестиционных целей. За последние 30 лет они показали хорошие тенденции к росту цен, а стоимость некоторых из них (например, шпинели, демантоидов, цаворитов, александриоов и Параибских турмалинов) выросла за это время более чем в 20 раз.
Если вы инвестируете в камни впервые, вложение денег в голубой сапфир - наиболее безопасное, но одновременно и дорогое предприятие. Сапфиры исторически обладают наиболее значительной ценностью. Они прочны, выносливы, и будут высоко оценены в случае, если они достаточно крупные и считаются редкими.
Инвестиции в Драгоценные камни — все материалыПерспективы инвестиций в бриллианты
Перспективы инвестиций в бриллианты оценил Олег Ханукаев, президент алмазодобывающего холдинга African Mining Company (АМС), в материале, опубликованном «РБК». По мнению эксперта, драгоценные камни могут стать эффективным способом сохранения капитала благодаря низкой волатильностью по цене, простоте приобретения и хранения.
Бриллианты не навсегда: можно ли инвестировать в драгоценные камни
Россияне стали массово скупать бриллианты - спрос на драгоценные камни вырос стремительно. Очевидно, что так люди пытаются вложить деньги, но эксперты предупреждают: инвестиции в драгоценные камни - сомнительны...
Драгоценные камни — отзывы и комментарии инвесторов
ну у меня по сути похожая программа, просто не драг камни, а драг металлы. Инвестирую через Соцагрофинанс. Нравится, что проценты высокие, и можно получать их ежемесячно, даже если договор заключил на максимальный срок. Единственный недочет в компании - это офис, ребят, ну один офис на такую большую страну, с вашими-то объемами!! А нука расширяйтесь))) мне по сути не сильно накладно проехать на машине, но для Ростова или еще кого-то уже будет подальше. Но я думаю, это дело времени, скоро расширятся обязательно
Сверкающие и манящие – драгоценные камни ценились во все времена. Любая представительница прекрасного пола будет рада подарку в виде кольца или ожерелья с бриллиантами, ведь недаром их называют лучшими друзьями девушек. В кризисные времена люди спешат обезопасить свои сбережения и не в последнюю очередь на ум приходят инвестиции в драгоценные камни.
Однако стоит ли дружить с ними инвесторам, и когда лучше вкладывать деньги в драгоценности — этот вопрос требует более детального рассмотрения.
Если вы решили вложить капитал в «вечные ценности» в виде или камней, будьте готовы к тому, что это инвестиция долгосрочная. Приобрести, а затем быстро продать и получить прибыль на этом вряд ли получится. Как минимум для того, чтобы вернуть вложения и еще и заработать на них, потребуется несколько лет.
Виды инвестирования в драгоценности
Вложить деньги в камни можно по-разному:
- Приобрести готовые изделия с драгоценными камешками;
- Вложиться в сертифицированные камни;
- Инвестировать средства в ценные бумаги, прикрепленные к цене на камни.
Покупка ювелирных изделий
Покупка готовых ювелирных украшений имеет свои плюсы и минусы. К плюсам относится то, что такие изделия можно носить. Но если вы рассматриваете их исключительно как средство инвестирования – готовые изделия в этом отношении далеко не лучший вариант. Ведь приобретая подобные украшения вы платите не только за камни, но и за работу ювелиров, и прочие всевозможные надбавки. И не факт, что через некоторое время в случае необходимости вам удастся найти покупателя и вернуть вложенные средства.
Одним из вариантов этого вида вложений является покупка антикварных ювелирных украшений. Их стоимость в первую очередь зависит от известности мастера, который создавал украшение.
Покупка камней с сертификатом
Неоправленные драгоценные камни – весьма выгодное вложение средств. Они прошли тщательную экспертизу в независимых лабораториях и в сопроводительном сертификате вы найдете полную информацию о камне вплоть до малейшей трещинки и скола.
Покупать сертифицированные камни лучше всего у хорошо зарекомендовавших себя дилеров. Идеальный вариант, если у вас есть знакомые ювелиры, тогда приобретенный камень можно красиво оправить и позднее продать намного дороже уже в виде украшения. Таким образом ваши инвестиции в бриллианты или другие камни могут принести ощутимую прибыль, порой даже больше 50% от изначальных вложений.
Специализированные калькуляторы помогут вам рассчитать стоимость неоправленных камней. Найти их можно на сайтах, посвященных ювелирному бизнесу.
Покупка акций, связанных с ценой на драгоценности
Существуют специализированные биржи, в частности в Израиле и Нидерландах, которые занимаются исключительно торговлей драгоценностями. В особом почете на таких биржах бриллианты. Однако простому человеку получить доступ к торгам и отслеживать котировки вряд ли удастся – доступ ко всей информации и торговым операциям имеет лишь так называемые диамантеры.
Когда инвестировать в бриллианты и другие драгоценности
Как правило, цена на камни существенно снижается в кризисные времена, а потому в эти периоды и стоит вкладывать деньги в драгоценности. Ведь затем, когда экономическая ситуация стабилизируется, у людей вновь возникнет непреодолимая тяга к предметам роскоши и вы сможете получить существенную прибыль со своих инвестиций.
Преимущества инвестирования в драгоценные камни
Главное преимущество подобного рода инвестиций – это надежность. Драгоценные камни не подвержены резким колебаниям курсов. Цена на них постоянно растет, в среднем рост составляет около 10% в год. И если и есть незначительные спады, они затем компенсируются существенным увеличением стоимости камней.
Главное, правильно подобрать время для подобного рода инвестиций, тогда и прибыль будет значительной. Ведь чем дешевле вам удастся приобрести камни, тем дороже впоследствии их можно будет продать.
Что касается ювелирных изделий, то даже если вам не удастся их выгодно сбыть, такого рода покупки всегда можно оставить в семье в качестве фамильных украшений и затем передавать по наследству потомкам.
Минусы «драгоценных» инвестиций
Как и у каждого вида инвестиций, здесь также существуют свои минусы, которые делают вложения в драгоценности непривлекательными для многих потенциальных вкладчиков.
- Наличие крупных сумм денег для подобного инвестирования.
- Долгое ожидание прибыли от вложений.
- Не всегда есть гарантия, что в будущем найдется покупатель.
Кроме того, при покупке камней стоит быть особо внимательным, ведь риск нарваться на подделку – велик. Сегодня на рынке довольно часто можно встретить синтетические бриллианты, которые можно определить только с помощью тщательной экспертизы.
Где продать камни
При вложении капитала в драгоценности, логичный вопрос – где затем продать камни. Вариантов несколько:
- ювелирные магазины;
- ломбарды;
- ювелиры — коллекционеры;
- специализированные аукционы.
Первые два варианта стоит использовать лишь в самом крайнем случае, поскольку в данной ситуации вам удастся выручить за драгоценности чаще всего сущие копейки по сравнению с их реальной стоимостью. А вот доступ на аукционы драгоценных камней или знакомство с коллекционерами драгоценностей сулит немалые выгоды.
Save
Драгоценные камни как объект инвестиций
На протяжении всей человеческой эпохи драгоценные камни и ювелирные изделия всегда рассматривались не только как средство сбережения, но и как инструмент преумножения капитала. Этой теме и была посвящена конференция, организованная в Москве 28 апреля Геммологическим Центром МГУ , собравшая большое количество экспертов из сферы геммологии, ювелирных изделий, инвестиций и банковской отрасли. Каждый из выступающих определил основные тенденции в сфере инвестирования в драгоценные камни.
По мнению исполнительного директора ГемЦентра МГУ Юрия Шелементьева , алмазное сырье может представлять интерес как объект для инвестирования. Алмазы в последние годы растут по стоимости быстрее, чем бриллианты. Поэтому покупка с последующей «выдержкой» камней в сейфе, может рассматриваться как инвестиция. Вкладывать деньги в бесцветные бриллианты сегодня эксперт не советует. Из-за того, что существует прайс-лист Рапапорт, у дилеров всегда есть точные цены, поэтому бриллианты являются высоко ликвидным товаром, но в то же время низкомаржинальным. Более важную роль сегодня играют бриллианты фантазийных окрасок , а также многие категории цветных камней.
Эксперт особо отметил корунды, а именно рубины и сапфиры , цены на которые растут стремительно, в том числе на камни, облагороженные с помощью нагрева. Другие же виды облагораживания не являются инвестиционно привлекательными. Например, стоимость 20-каратного гретого сапфира может составлять $15 500 за карат, отметил Юрий Шелементьев. При этом существует категория людей, для которых облагороженные сапфиры не будут выглядеть интересными из-за факта их улучшения. На не облагороженный сапфир ценник порой достигает от $125 000 до $150 000 за карат . При покупке стоит обратить внимание на бирманские рубины и сапфиры из Кашмира, по праву считающиеся самыми лучшими. При этом нельзя говорить, что абсолютно все сапфиры и рубины являются интересными для инвесторов. Бывают такие камни, которые даже старателям не выгодно поднимать земли.
Юрий Шелементьев обратил особое внимание на не облагороженные рубины с месторождения Монтепьез в Мозамбике, которые на сегодняшний момент недооценены рынком, однако, через два-три года их месторождение будет исчерпано и цены пойдут вверх.
Для преумножения капитала также интересна шпинель . Для нее не имеет крайне важного значения страна происхождения, зачастую ее вообще нельзя определить. Данный камень практически не облагораживают, также не принципиальным будет определенный цвет. Кто-то покупает оранжевую шпинель, а кто-то лавандовую, при этом стоимость за карат может достигать $15 000. Красная бирманская и синяя кобальтовая шпинели стоят дороже всех. За последние 5 лет цены на них выросли в несколько раз.
Юрий Шелементьев рассказал о жадеите , на который значительно повышаются ценники с течением времени. В Китае, когда идет речь о его стоимости, дилеры делают резкий взмах рукой вверх, чтобы описать ее невероятный и стремительный подъем.
Вложение средств в бриллианты фантазийных цветов
Татьяна Олифирова, основатель Rare color diamond advisors , член совета директоров ПО «Кристалл» рассказала об инвестиционной привлекательности цветных бриллиантов . По ее словам, на их высокую стоимость влияют два основных фактора, исключительная редкость (из добываемых алмазов только 0,001%, по данным Геммологического института Америки, можно отнести к фантазийным цветам), и сокращение мест добычи. Аргайл - месторождение, которое поставляет на рынок порядка 90% розовых бриллиантов , по мнению экспертов, закроется в 2020 году. У камней с фантазийным цветом самая низкая волотильность, поэтому у них более устойчивые цены. При этом на них нет прайс-листа Рапапорт как на бесцветные бриллианты, что дает инвестором простор для возможного заработка.
От качества цвета фантазийных бриллиантов сильно зависит их ценник, камни категории Fancy Intense, Fancy Vivid - самые привлекательные для инвестиций . Татьяна Олифирова отметила, что с 2000 года цены на цветные бриллианты выросли на 280%, на голубые бриллианты с насыщенным цветом (Fancy Vivid Blue) - на 360 %, для сравнения докладчица привела в пример жилье в Лондоне, которое увеличилось за этот срок на 175%.
Инвестиции в жемчуг
Тенденции на мировом рынке жемчуга и инвестиции в него рассмотрела Ксения Поднебесная, основатель ювелирного бренда “Дом жемчуга Ксении Поднебесной” . На идеальный по качеству золотой жемчуг южных морей за три года цена выросла более, чем на 100% , а на жемчуг Таити, белую группу южных морей - на 15-20%. Природа не способна создавать жемчуг в огромных количествах, поэтому и стоимость на него неуклонно растет. Жемчуг - индикатор состояния планеты. Для того, чтобы вырастить идеальную жемчужину - Hanadama (с японского - жемчуг, подобный идеальному цветку), необходимо, чтобы совпало большое количество факторов: чистая вода, определенная температура, достаточное количество кислорода и др. Эксперт особо отметила изменение спроса на разные виды жемчуга: если раньше больше покупали жемчуг Акойя, то теперь лидирует по продажам жемчуг южных морей, а уже потом жемчужины Акойи и черный таитянский.
Критерии определения выгодных камней
Михаил Пшеничный , компания Gemlovers , отметил следующие важные критерии для определения камней, в которые можно вкладывать средства. В первую очередь это должны быть крупные камни - с каждым годом их становится все меньше, редкие, но не малоизвестные. Инвестиционная привлекательность повышается, если данный камень используют в своих украшениях крупные ювелирные дома.
По его мнению, для инвестиций будет удачен размер рубинов от 5 карат, турмалинов - от 10 карат. Если же камень слишком большой, то он не будет сильно востребован на рынке, так как его уже нельзя использовать в ювелирном изделии. К тому же спрос на определенные камни может иметь локальный характер: то, что популярно в одном регионе, в другом - может быть малоинтересно. Необходимо учитывать, чтобы была выгодная закупочная цена. К примеру, нет смысла покупать камни у крупного ювелирного бренда. Михаил Пшеничный выделил особенно интересные объекты для инвестирования: а именно розовые и красные шпинели из Бирмы, Пакистана и Танзании, особенно высших категорий цвета. К тому же турмалины показали хороший рост, в первую очередь турмалин параиба , а также александриты .
Риски при инвестировании
Основатель группы компаний Sundaygem, Иванов Сергей рассказал о преимуществах и основных рисках при инвестициях в эксклюзивные и редкие цветные драгоценные камни, сырье драгоценных камней, а также об инвестициях в цветные драгоценные камни массовых размеров. Эксклюзивные и редкие камни являются выгодным объектом инвестирования в долгосрочной перспективе. Работа с сырьем драгоценных камней связана с высокими рисками в процессе облагораживания камней, после которого стоимость может не только не вырасти, но и существенно снизиться. Также при современном уровне технологий покупка камней как в сырье, так и в обработанном виде сопряжена с высоким риском приобретения синтетики.
Итогом доклада Сергея стал вывод, что наиболее надежным видом инвестиций в драгоценные камни являются инвестиции в цветные драгоценные камни массовых размеров , используемые в производстве серийных ювелирных изделий.
Сложности кредитного процесса
О сложностях диалога предприятий ювелирной отрасли с кредитно-финансовыми учреждениями в рамках кредитного процесса рассмотрел Владислав Докучаев , доцент кафедры "Инвестиции и инновации" финансового Университета при правительстве РФ, к.э.н., СЕР. Тем, кто знает банковский бизнес, известно, что на рынке нет кредитных специалистов, которые бы разбирались в ювелирных изделиях и драгоценных камнях, поэтому подобные залоги редко бывают выгодными. Кроме того существует проблема со стороны ювелирного бизнеса, который не знает «кредитного» языка, что создает сложности в общении между банковскими работниками и представителями бизнеса.
Практика преумножения средств
Практическими аспектами оценки инвестиционной привлекательности драгоценных камней и ювелирных изделий поделился Алексей Смирнов, глава частной экспертной организации “Центр экспертизы и оценки”.
Эксперт привел пример возможной инвестиции с бюджетом $100 000. За эти деньги можно приобрести 425 бриллиантов весом 0,20 карат или 15 бриллиантов массой в 1,00 карат со средними качественными характеристиками H/VS2. Мелкие бриллианты, вставив в простые ювелирные изделия, можно быстрее продать, а те 15 крупных камней могут долго пролежать, так не найдя своего покупателя. При этом наценка на мелкие камни намного больше, чем на крупные. Для предпринимателей работа с более мелкими камнями будет намного интереснее.
Алексей Смирнов уделил особое внимание на выбор характеристик бриллиантов, к примеру, во время кризиса камни D/IF (с высшими цветом и чистотой) продавались с огромными скидками: 50-60%, а бриллианты со средними характеристиками - со скидкой в 20-30%, поэтому последние и будут наиболее привлекательными для вложения средств.
Роль независимой геммологической экспертизы
В заключение Александр Столяревич , заведующий отделом экспертизы Геммологического Центра МГУ подчеркнул, что независимая геммологическая экспертиза является важным инструментом снижения рисков при инвестициях в драгоценные камни. Вкладывать деньги, не зная, что это за камень, опрометчиво, так как зачастую за дорогие бриллианты выдают более дешевые имитации. Более того на данный момент на рынке стали часто появляться синтетические бриллианты. Обычные приборы и методы в данном случае не работают, нужно использовать глубокую методику для определения синтетики. Особенно сложно провести исследование, когда камни уже находятся в изделии. Синтетические рубины, сапфиры, изумруды распространены на рынке, поэтому нужна экспертная оценка для определения природы камня.
В лаборатории проводится независимая экспертиза камня, что позволяет минимизировать субъективность оценки. При приемке изделия, ему присваивается номер, с которым объект попадает в руки экспертов. Информация о заказчике фиксируется отдельно. Исследуют камень не один, а три эксперта, чтобы максимально объективно определить характеристики.
Александр Столяревич особо отметил, что оценки с помощью лупы, микроскопа, тестера на сегодняшний день стало недостаточно. К вопросам диагностики нужно подходить со знанием определенной многократно проверенной методики.
